Guia prático para conduzir as finanças da sua empresa
![](https://aprendinosenac.com.br/wp-content/uploads/2017/05/thumb_ans044.png)
Por José Rios Rodarte*
A direção financeira de uma empresa é complexa e desafiadora. Assim como em uma viagem de carro, ela requer um condutor habilitado, o planejamento do trajeto e cuidados com o automóvel, sendo sempre necessário utilizar os recursos informativos que estão à disposição do motorista. A analogia, apesar de parecer simples, traz uma série de reflexões sobre a gestão financeira de uma organização.
Em um ambiente de mudanças cada vez mais rápidas, podem surgir cenários nublados, exigindo pessoas mais atentas e preparadas. Então, a partir da análise de índices econômicos, por exemplo, é possível avaliar o momento de investir, de frear ou acelerar, de avaliar custos e até escolher o melhor trajeto. Os caminhos são vários e a capacidade de tomar decisões se torna ainda mais importante.
Para melhorar a capacidade de gestão do seu negócio e não capotar no meio do caminho, confira 10 dicas para o sucesso da sua empresa.
1. Antes de tudo, planeje.
Não adianta se dedicar totalmente à operação da empresa se está caminhando para a direção errada. Defina sua missão e visão, ou seja, por qual motivo sua empresa existe e onde quer chegar no futuro. Tente estimar algumas metas de curto, médio e longo prazo. Pode ser para um, dois ou cinco anos.
2. Separe as contas da pessoa jurídica e da física.
As entidades são diferentes, assim como os gastos. Se no início ficar difícil, considere nomear todas as retiradas para a pessoa física na rubrica adiantamento de pró-labore. Quando chegar o dia do pagamento, receba descontando todas as antecipações.
3. Considere toda informação que tem relação com dinheiro.
Quaisquer gastos ou despesas, por menores que sejam, precisam ser anotados e levados ao conhecimento do seu contador. Faça o mesmo com qualquer receita, seja operacional ou não, nova ou de um antigo inadimplente. Se entrou ou saiu dinheiro, informe para o contador. Não confie na memória.
4. Peça ao contador para elaborar e lhe enviar o balancete mensal ou trimestral, juntamente com o demonstrativo de resultados.
Com essas peças contábeis você poderá fazer avaliações temporais de alguns índices econômicos, além de diagnosticar a saúde financeira da empresa e avaliar se o negócio está gerando valor para você.
![](https://aprendinosenac.com.br/wp-content/uploads/2017/05/Fotointerna.png)
5. Elabore um orçamento semestral ou anual.
Por mais difícil que pareça, por ser baseado em estimativas, você vai conseguir levantar projeções para suas receitas, custos e despesas. Utilize o histórico que já tem e acelere/aumente as receitas para os meses futuros, mas não acelere tanto os custos e as despesas. Você perceberá o quanto sua margem poderá subir. Compare o valor orçado com o realizado e avalie se as contas estão seguindo o caminho planejado.
6. Elabore um fluxo de caixa com todas as movimentações futuras, principalmente as recorrentes.
Entradas ou saídas pontuais deverão ser estimadas para as suas devidas datas. Ao finalizar o fluxo, caso haja uma sobra relevante, avalie a possibilidade de uma aplicação financeira ou um desconto quando for negociar com os fornecedores. Se a projeção do caixa for negativa, considere a alocação de recursos próprios ou de terceiros (empréstimos bancários). Tomar esses empréstimos sem correria é uma vantagem, pois as cotações poderão ser feitas em diversos bancos, facilitando a escolha das melhores condições.
7. Conheça a necessidade de capital de giro da empresa.
Momentos de pouco fôlego são muito comuns devido à falta de sincronia entre o “Contas a Pagar” e “Contas a Receber”. Normalmente, as empresas pagam aos fornecedores antes de receberem dos seus clientes. A inadimplência é outro fator relevante. Sendo assim, utilize o capital de giro para oxigenar as atividades operacionais e financeiras.
8. Analise fontes de financiamento, se o momento for de expansão ou investimento.
Portanto, evite a distribuição de todo o lucro para os sócios nesses períodos. Faça uma estimativa do investimento necessário e quais serão as fontes de financiamento. Normalmente, os lucros retidos são fontes próprias e mais baratas, quando comparados com recursos bancários.
9. Implemente um software de gestão integrada.
Atualmente, inúmeros programas são disponibilizados na internet gratuitamente e para experimentação. Alguns já oferecem o fluxo de caixa, demonstrativo de resultados, orçamento, controle de estoque, conciliação bancária, entre outros. As versões pagas valem o custo pelo benefício que geram. Basta avaliar a mais adequada ao seu negócio.
10. Invista em capacitação e em aconselhamento.
Algumas etapas poderão ser reduzidas ou até eliminadas na sua caminhada, adiantando as conquistas. Os gastos com esses investimentos são imperceptíveis, considerando os benefícios que eles proporcionam.
*Palestrante, consultor de finanças e professor do programa de MBA do Senac em Minas.
![Conheça os cursos de MBA do Senac em Minas](https://aprendinosenac.com.br/wp-content/uploads/2017/11/botao-call2-1.png)